Кредитное плечо. Вред и польза

Кредитное плечо, или финансовый рычаг - это инструмент маржинальной торговли, позволяющий участнику рынка использовать заемные средства для увеличения размера операции и прибыли, не имея достаточного для этого капитала. По аналогии с физическим законом рычагов, плечо в трейдинге позволяет “поднять”  сумму большую в десятки, а то и сотни раз , чем трейдер смог бы натуральным образом.

Какие плюсы и минусы этого инструмента?

Когда нельзя

В книге Александра Герчика и Татьяны Лукашевич "Биржевой Грааль или приключения трейдера Буратино” кредитное плечо описано как коромысло, которое помогает унести большее количество ведер. Но чем больше ведер вы возьметесь нести, тем больше будет лужа, в которую вы сядете, если коромысло будет использовано неправильно. Не стоит пытаться унести больше, чем вы можете. Нужно трезво оценивать свои возможности.

Главное, что следует уяснить трейдеру перед тем, как брать кредитное плечо - это то, что он будет торговать на залоговые средства, то есть на заемные деньги. При удачном исходе сделки можно получить в разы больше, однако при отрицательном - потери будут измеряться в той же пропорции. А займ - он и есть займ. Берешь чужие деньги, а отдаешь свои.

Проблема заключается в том, что в силу своей психологии, люди воспринимают кредитное плечо как реальные деньги, которые им дали в пользование. А тут еще и соблазнительные предложение брокерских компаний на 500, 700 и 1000-кратные плечи. Некоторые трейдеры, не разобравшись в сути, считают, что могут вложить $100 и поднять $100000.

кредитное плечо как реальные деньги, трейдинг, биржа, торговля

Почему это не сработает?

Александр Герчик пришел на американский рынок 20 лет назад, имея на счету всего $400. Если бы фирма, в которую он устроился, не дала бы ему кредитное плечо, то он попросту не стал бы трейдером. Не понаслышке зная, что заемные деньги погубили множество трейдеров, Герчик, однако, не отговаривает брать подобные плечи, но категорически настаивает на золотом правиле: “Фокусироваться в первую очередь нужно не на плечах, а на мани-менеджменте и соблюдении рисков”.

Риск нужно просчитывать только относительно депозита!

При торговле залоговыми фьючерсами на американском рынке, считается нормальной работа с плечами 100:1, и выше. Для фьючерса евро, например, при стоимости контракта $100 тысяч, и залоговой сумме $500, плечо будет составлять 200:1. Давайте предположим, что вы взяли такое плечо, выставив риск 1% от депозита, то есть $5. Движение инструмента на американском рынке может составлять 1% за один день. Выходит, что если вы позволяете сделке идти против себя при таком плече, то даже при движении инструмента в 0,5% вы потеряете депозит за один день.

А на российском рынке многие инструменты ходят по 2-2,5% в день. Не говоря уже про Форекс.

Когда можно

Кредитные плечи можно использовать в 2 случаях: 1. Когда у вас великолепная статистика. Например, если Ваша реальная статистика содержит 70% положительных сделок, соотношение риск:прибыль - 5:1. Если эти цифры стабильны - тогда можно даже увеличивать кредитное плечо.

2. Когда у вас маленькая сумма депозита, и вам нужно его разогнать.

Еще один пример с цифрами

Если торговать депозит на $500 и использовать плечо 10:1 то у вас в управлении будет $5000. Даже если зарабатывать 10% в месяц, сильно не разгонишься. Потому что надо учитывать, что у вас есть несгораемая сумма в $500, относительно которой и ведутся все торги, то есть максимальный риск который можете себе позволить это $50 в день. Риск всегда берется ОТ ДЕПОЗИТА, от суммы, которую позволено потерять за один рабочий день. Как только вы теряете депозит - вас выбивает из сделки. Риск от плеча - это прямой путь к потере денег, которых у вас нет. А это, согласитесь, очень неприятная ситуация.

Риск от плеча - это прямой путь к потере денег, трейдинг, биржа, торговая стратегия, кредитное плече, брокер

И напоследок, предлагаем поразмыслить над знаменитой английской пословицей: “Не кладите все яйца в одну корзину”. Она имеет гораздо большее связи с “Кредитным плечом”, чем может показаться на первый взгляд.

Научиться адекватно оценивать свои возможности, просчитывать риски и торговать без убытка можно, подписавшись на 5 бесплатных уроков “ФОРМУЛА БЕЗУБЫТОЧНОГО ТРЕЙДИНГА ОТ АЛЕКСАНДРА ГЕРЧИКА”.



Результаты в трейдинге индивидуальны и зависят от опыта и личной дисциплины. Улучшить свои навыки и дисциплину можно на нашем Дистанционном Курсе: "Трейдинг от А до Я за 60 дней"


Подписывайся на рассылку!

которую можно будет настраивать из личного кабинета

Поделиться в соц. сетях: