Диверсификация

Диверсификация

Диверсификация в трейдинге - один из принципов риск-менеджмента. Он подразумевает под собой уменьшение рисков при создании инвестиционного портфеля, путем вклада денег в активы, которые не связанные между собой, а также с разной ликвидностью, доходностью и надежностью. Если определять принцип диверсификации простыми словами, то можно сказать так: “не держать все яйца в одной корзине”. То есть, в случае падения одной “корзины” (сектора рынка, вида товара, инструмента и др.), другие останутся целыми или даже вырастут в цене, что в совокупности обеспечит баланс между убытком и прибылью в инвестиционном портфеле трейдера.

Существует несколько типов диверсификации:

  • диверсификация по уровню риска;
  • диверсификация по типу торговли;
  • диверсификация по типам активов.

Диверсификация по уровню риска подразумевает под собой инвестицию части средств в активы с большим уровнем риска, а соответственно и с большей потенциальной прибылью. Другая часть средств инвестируется в менее прибыльные, но в более стабильные активы.

Диверсификация по типу торговли трактуется как: распределение активов в долгосрочной, среднесрочной и дневной торговле, в соответствии со стратегией трейдинга. 

Диверсификация по типам активов подразумевает под собой формирование инвестиционного портфеля из активов и инструментов разных рынков: форекс, товарный рынок, индексы, фьючерсы и так далее. 

Диверсификация в инвестиционного портфеля в основном практикуется опытными и крупными трейдерами. Так сложилось по причине того, что большинство начинающих трейдеров не имеют внушительного капитала, чтобы при диверсификации получать ощутимую прибыль и чаще всего не хватает попросту знаний, чтобы правильно управлять рисками.